Zbulim: Rrjedhjet e të dhënave të Credit Suisse demaskojnë kriminelët, mashtruesit dhe politikanët e korruptuar

Një rrjedhje masive nga një prej bankave private më të mëdha në botë, Credit Suisse, ka ekspozuar pasurinë e fshehur të klientëve të përfshirë në tortura, trafik droge, pastrim parash, korrupsion dhe krime të tjera të rënda.

Detajet e llogarive të lidhura me 30,000 klientë të Credit Suisse në të gjithë botën janë pjesëe kësaj rrjedhjeje, e cila i demaskon përfituesit e më shumë se 100 miliardë frangave zvicerane* të mbajtura në një nga institucionet financiare më të njohura të Zvicrës.

Rrjedhja tregon për dështime të gjera të kujdesit të duhur nga Credit Suisse, pavarësisht nga premtimet e përsëritura gjatë dekadave për t’i hequr klientët e dyshimtë dhe fondet e paligjshme. The Guardian është pjesë e një konsorciumi të organeve mediatike që kanë qasje ekskluzive në të dhënat.

Ne mund të zbulojmë se si Credit Suisse në mënyrë të përsëritur hapi ose mbante llogari bankare për një grup panoramik të klientëve me rrezik të lartë në të gjithë botën.

Ato përfshijnë një trafikant qeniesh njerëzore në Filipine, një bos të bursës së Hong Kongut të burgosur për ryshfet, një miliarder që urdhëroi vrasjen e të dashurës së tij të yllit të popit libanez dhe drejtuesit që plaçkitën kompaninë shtetërore të naftës të Venezuelës, si dhe politikanë të korruptuar nga Egjipti në Ukrainë.

Një llogari në pronësi të Vatikanit në të dhënat u përdor për të shpenzuar 350 milionë euro në një investim të dyshuar mashtrues në pronën e Londrës që është në qendër të një gjyqi penal në vazhdim të disa të pandehurve, duke përfshirë një kardinal.

Grumbullimi i madh i të dhënave bankare u zbulua nga një sinjalizues anonim në gazetën gjermane Süddeutsche Zeitung. “Unë besoj se ligjet zvicerane të sekretit bankar janë imorale”, tha burimi i sinjalizuesit në një deklaratë. “Preteksti i mbrojtjes së privatësisë financiare është thjesht një gjethe fiku që mbulon rolin e turpshëm të bankave zvicerane si bashkëpunëtorë të evaziuesve fiskal”.

Credit Suisse tha se ligjet e rrepta të sekretit bankar të Zvicrës e penguan atë t’i komentonte pretendimet në lidhje me klientët individual.

“Credit Suisse i kundërshton me forcë pretendimet dhe konkluzionet në lidhje me praktikat e supozuara të biznesit të bankës”, tha banka në një deklaratë, duke argumentuar se çështjet e zbuluara nga gazetarët bazohen në “informacione selektive të marra jashtë kontekstit, duke rezultuar në interpretime tendencioze të biznesit të bankës”.

Banka tha gjithashtu se akuzat ishin kryesisht historike, në disa raste që datonin në një kohë kur “ligjet, praktikat dhe pritshmëritë e institucioneve financiare ishin shumë të ndryshme nga ku janë tani”.

Ndërkohë që disa llogari në të dhënat ishin të hapura që në vitet 1940, më shumë se dy të tretat u hapën që nga viti 2000. Shumë prej tyre ishin ende të hapura në dekadën e fundit, dhe një pjesë mbetet e hapur edhe sot.

Koha e rrjedhjes vështirë se mund të jetë më e keqe për Credit Suisse, e cila kohët e fundit është përfshirë nga skandale të mëdha. Muajin e kaluar, ajo humbi kryetarin e saj, António Horta-Osório, pasi ai theu dy herë rregulloret Covid-19.

Ky rast e mbylli një vit të paprecedentë polemikash në të cilin banka u përfshi në kolapsin e firmës financiare të zinxhirit të furnizimit Greensill Capital dhe fondit mbrojtës amerikan Archegos Capital dhe u gjobit me 350 milionë funta për rolin e saj në një skandal kredie në Mozambik.

Këtë muaj, Credit Suisse u bë banka e parë e madhe zvicerane në historinë e vendit që u përball me akuza penale – të cilat ajo i mohon – në lidhje me akuzat se ndihmoi në pastrimin e parave nga tregtia e kokainës në emër të mafies bullgare.

Megjithatë, pasojat e rrjedhjes mund të jenë shumë më të gjera se një bankë, duke kërcënuar një krizë për Zvicrën, e cila ruan një nga ligjet më të fshehta bankare në botë. Institucionet financiare zvicerane menaxhojnë rreth 7.9 trilionë franga zvicrane në aktive, gati gjysma e të cilave u përkasin klientëve të huaj.

Projekti i sekreteve të Suisse hedh një dritë të rrallë mbi një nga qendrat më të mëdha financiare në botë, e cila është mësuar të operojë në hije. Ai i identifikon të dënuarit dhe pastruesit e parave të cilët ishin në gjendje të hapnin llogari bankare ose t’i mbanin të hapura për vite pas zbulimit të krimeve të tyre. Dhe zbulon se si ligjet e famshme të sekretit bankar të Zvicrës ndihmuan në lehtësimin e grabitjes së vendeve në botën në zhvillim.

Udhëheqës të turpëruar, mashtrues, trafikantë – klientë

Ronald Li Fook-shiu, një ish-kryetar i bursës së Hong Kongut, ai ishte një nga njerëzit më të pasur në qytet, ku njihej si “kumbari i tregut të aksioneve”. Por ai ishte ndoshta më i njohur për kohën që kaloi në një burg të sigurisë maksimale.

Karriera e Li kishte përfunduar me turp në vitin 1990, kur ai u dënua për marrje ryshfeti në këmbim të listimit të kompanive në bursë. Megjithatë, një dekadë më vonë, Li ishte megjithatë në gjendje të hapte një llogari që më vonë mbante 59 milionë franga zvicrane, sipas rrjedhjes në fjalë.

Rodoljub Raduloviq, një mashtrues serb i letrave me vlerë, i paditur në vitin 2001 nga Komisioni Amerikan i Letrave me Vlerë dhe Shkëmbimit (US Securities and Exchange Commission – SEC). Megjithatë, të dhënat e rrjedhura e identifikojnë atë si bashkënënshkruesin e dy llogarive të kompanisë Credit Suisse. E para u hap në vitin 2005, një vit pasi SEC kishte siguruar një vendim të mungesës së dënimit kundër Raduloviq-it për drejtimin e një skeme pompë-dhe-dump.

Një nga llogaritë e kompanisë së Raduloviq-it mbante 3.4 milionë franga zvicrane përpara se të mbylleshin në vitin 2010. Ai së fundi u dënua me 10 vjet burg nga një gjykatë në Beograd për rolin e tij në trafikimin e kokainës nga Amerika e Jugut për bosin e krimit të organizuar Darko Shariq. Avokati i Raduloviqit nuk iu përgjigj kërkesave të shumta për koment.

Klienti gjerman Eduard Seidel u dënua për ryshfet në vitin 2008. Seidel ishte një punonjës i Siemens. Si udhëheqës shumëkombësh në Nigeri, ai mbikëqyri një fushatë ryshfeti në shkallë industriale për të siguruar kontrata fitimprurëse për punëdhënësin e tij duke derdhur para për politikanët e korruptuar nigerianë.

Stefan Sederholm, një teknik kompjuteri suedez që hapi një llogari me Credit Suisse në vitin 2008, ishte në gjendje ta mbante atë të hapur për dy vjet e gjysmë pas dënimit të tij të raportuar gjerësisht për trafikim njerëzor në Filipine, për të cilën iu dha një dënim të përjetshëm.

Një nga rastet më famëkeqe në historinë e Credit Suisse përfshinte diktatorin e korruptuar filipinas Ferdinand Marcos dhe gruan e tij, Imelda. Çifti vlerësohet të ketë marrë deri në 10 miliardë dollarë nga Filipinet gjatë tri mandateve kur Ferdinand ishte president, i cili përfundoi në vitin 1986.

Vitet 2000 ishin gjithashtu një dekadë në të cilën rregullatorët e huaj dhe autoritetet tatimore u bënë gjithnjë e më të frustruar nga paaftësia e tyre për të depërtuar në sistemin financiar zviceran. Kjo ndryshoi në vitin 2007, kur bankieri i UBS, Bradley Birkenfeld, iu drejtua vullnetarisht autoriteteve amerikane me informacione se si banka po ndihmonte mijëra amerikanë të pasur t’i shmangnin taksat me llogari sekrete.

Birkenfeld shihej si një tradhtar në Zvicër, ku sinjalizuesit e bankave shpesh përçmohen. Megjithatë, një hetim i gjerë i Senatit të SHBA më vonë zbuloi taktikat agresive të përdorura nga UBS dhe Credit Suisse.

Zbulimet shpërfaqën valë tronditëse në sektorin financiar të Zvicrës dhe tërbuan SHBA-të, të cilat i ushtronin presion Zvicrës që ta zbulonte në mënyrë të njëanshme se cilët nga taksapaguesit e saj kishin llogari sekrete zvicerane nga viti 2014. Po atë vit, Zvicra nënshkroi pa dëshirë konventën ndërkombëtare për shkëmbimin automatik të informacionit bankar.

Duke e miratuar të ashtuquajturin standard të përbashkët të raportimit (CRS) për ndarjen e të dhënave tatimore, Zvicra në fakt ra dakord që bankat e saj në të ardhmen të shkëmbejnë informacione për klientët e tyre me autoritetet tatimore në vendet e huaja. Ata filluan ta bëjnë këtë në vitin 2018.

Anëtarësimi në sistemin global të këmbimit përmendet shpesh nga industria bankare e Zvicrës si një pikë kthese. “Nuk ka më konfidencialitet të klientëve të bankave zvicerane për klientët jashtë vendit”, tha Shoqata Zvicerane e Bankierëve për Guardian. “Ne jemi transparentë, nuk ka asgjë për të fshehur në Zvicër.”

Ligji pothuajse 90-vjeçar i Zvicrës për sekretin bankar, megjithatë, mbetet në fuqi – dhe u zgjerua kohët e fundit. Rrjeti i Drejtësisë Tatimore vlerëson se vendet në mbarë botën humbasin kolektivisht 21 miliardë dollarë çdo vit nga të ardhurat tatimore për shkak të Zvicrës. Shumë nga këto vende do të jenë kombe më të varfra që nuk janë regjistruar në shkëmbimin e të dhënave CRS.

Të dhënat e zbuluara të Credit Suisse janë të mbushura me politikanë dhe aleatët e tyre që kanë qenë të lidhur me korrupsionin përpara, gjatë ose pasi kishin llogaritë e tyre. Asnjë nuk është aq i njohur sa Marcoses apo Abachas, por disa zotëronin fuqi të madhe në vende nga Siria në Madagaskar, ku ata grumbulluan pasuri personale.

Ato përfshijnë Pavlo Lazarenko, i cili shërbeu për një vit të vetëm të korruptuar si kryeministër i Ukrainës midis 1997 dhe 1998 përpara se të aplikonte për një llogari në Credit Suisse. Një muaj pasi presioni nga rivalët e detyruan Lazarenkon të shpallte dorëheqjen e tij, ai hapi të parën nga dy llogaritë e tij në Credit Suisse. Njëra u vlerësua më vonë në pothuajse 8 milionë CHF.

Lazarenko u vlerësua më vonë nga Transparency International se kishte grabitur 200 milionë dollarë nga qeveria ukrainase, gjoja duke kërcënuar se do t’i dëmtonte bizneset nëse nuk i paguanin atij 50% të fitimeve të tyre. Ai u deklarua fajtor për pastrim parash në Zvicër në vitin 2000, dhe më vonë u padit në SHBA për korrupsion dhe u dënua me nëntë vjet burg në vitin 2006 në lidhje me ryshfetet e marra nga një biznesmen ukrainas.

Credit Suisse duket se ka depërtuar edhe në establishmentin politik egjiptian nën diktatorin Hosni Mubarak, i cili ishte president për tri dekada deri në vitin 2011. Klientët e bankës përfshinin djemtë e Mubarakut, Alaa dhe Gamal, të cilët krijuan perandori biznesi në Egjipt.

Marrëdhënia e vëllezërve me bankën zgjati dekada, me llogarinë më të hershme të përbashkët të hapur nga vëllezërit në vitin 1993. Deri në vitin 2010 – një vit përpara revoltës popullore që rrëzoi babanë e tyre – një llogari që i përkiste Alaas mbante 232 milionë franga zvicrane.

Pas kryengritjeve të pranverës arabe, pasuria e tyre ndryshoi dhe në vitin 2015 vëllezërit dhe babai i tyre u dënuan me tre vjet burg nga një gjykatë egjiptiane për përvetësim dhe korrupsion. Ata thonë se rasti ishte i motivuar politikisht, por pas një apeli të pasuksesshëm, Alaa dhe Gamal i paguan rreth 17.6 milionë dollarë qeverisë egjiptiane në një marrëveshje zgjidhjeje që nuk pranonte fajin.

Klientë të tjerë të Credit Suisse të lidhur me Hosni Mubarakun ishin manjati i ndjerë Hussein Salem – i cili veproi si këshilltar financiar për diktatorin për gati tri dekada, grumbulloi një pasuri përmes marrëveshjeve të preferuara tenderash dhe vdiq në mërgim pasi u përball me akuzat për pastrim parash – dhe Hisham Talaat Moustafa, një politikan miliarder në partinë e Mubarakut.

Moustafa, i cili nuk mund të kontaktohej për një koment, u dënua në vitin 2009 për punësimin e një vrasësi për ta vrarë ish të dashurën e tij, yllin libanez të popit Suzanne Tamim – por llogaria e tij nuk u mbyll deri në vitin 2014.

Një tjetër pasardhës i Mubarakut i lidhur me shërbimet bankare të Credit Suisse ishte ish-shefi i tij i spiunazhit Omar Suleiman. Bashkëpunëtorët e tij renditen në të dhënat si pronarë përfitues të një llogarie që mbante 63 milionë franga zvicrane në 2007. Sulejmani ishte një figurë e frikshme në Egjipt, ku ai mbikëqyrte torturat e përhapura dhe abuzimet e të drejtave të njeriut.

Një klient algjerian ishte Khaled Nezzar, i cili shërbeu si ministër i mbrojtjes deri në vitin 1993 dhe mori pjesë në një grusht shteti që shkaktoi një luftë brutale civile në të cilën junta ushtarake ku ai ishte pjesë u akuzua për zhdukje, ndalime masive, tortura dhe ekzekutime të të burgosurve.

Roli i supozuar i Nezzar në abuzimet e të drejtave të njeriut ishte dokumentuar gjerësisht në vitin 2004 kur llogaria e tij u hap. Ai përmbante një bilanc maksimal prej 2 milion franga zvicrane  dhe mbeti i hapur deri në vitin 2013, dy vjet pasi ai u arrestua në Zvicër për krime të dyshuara lufte. Ai mohon të ketë bërë shkelje dhe hetimet janë në vazhdim.

Një rast përfshin dy biznesmenë me bazë në SHBA me lidhje me Venezuelën, Roberto Rincón Fernández dhe Abraham Shiera Bastidas, të cilët në vitin 2009 filluan të jepnin ryshfet zyrtarëve në këmbim të kontratave fitimprurëse të PDVSA me ndihmën e një bashkëpunëtori, Fernando Ardila Rueda. Midis atyre që dyshohet se kanë marrë dëmtime ishin zëvendësministri i Energjisë, Nervis Villalobos Cárdenas dhe një zyrtar i lartë i PDVSA, Luis De Léon Perez.

Në vitin 2015, prokurorët amerikanë filluan t’i padisën pjesëmarrësit; dokumentet gjyqësore i referohen vazhdimisht pagesave në llogaritë në një bankë zvicerane të paidentifikuar. Megjithatë, të dhënat e zbuluara zbulojnë se të pesë burrat kishin llogari të Credit Suisse aktive në kohën e shkeljeve. Nga pesë, katër e kanë pranuar fajësinë. Villalobos, po i reziston ekstradimit në SHBA nga Spanja.

Disa nga llogaritë e Credit Suisse të lidhura me Venezuelën përmbanin shuma të mëdha; Villalobos kishte deri në 9.5 milion franga zvicrane në llogarinë e tij dhe De Léon kishte 22 milionë franga zvicrane . Rincón, biznesmeni që paguante ryshfet e tyre, kishte më shumë se 68 milionë franga zvicrane në llogarinë e tij që nga nëntori 2015, muaji para arrestimit të tij./TheGuardian